“真是多虧了你們江蘇銀行的工作人員，如果不是你們的幫助，我的40萬元血汗錢不知道轉到哪去了”，近日，一位老年客戶將印有“慧眼識騙局，真情系客戶”的錦旗送到了江蘇銀行上海徐匯支行。

該老年客戶王某是江蘇銀行上海徐匯支行的客戶，事發(fā)當天，王某與一位陪同人員張某至徐匯支行辦理業(yè)務，王某將名下的定期存款提前支取后，要求將40萬元資金轉入陪同人員張某的賬戶中，稱用途為借給侄女購房。江蘇銀行工作人員多次詢問兩人關系及其轉賬用途，王某表示張某為其侄女，并對轉賬用途進行確認。兩人之間轉賬完畢后，陪同人員張某立即要求將該筆資金轉入某公司賬戶。此時，江蘇銀行工作人員發(fā)現(xiàn)其填寫的收款人信息為某養(yǎng)老服務有限公司，并非房地產公司，與先前的轉賬用途表述不一致。為確保客戶資金安全，工作人員耐心向客戶詢問了轉賬的具體原因和目的，以及是否有相關購房合同及其他證明材料，此時客戶卻顯得支支吾吾、言辭閃爍。這一異常行為引起了江蘇銀行工作人員的警覺，他們立即察覺到其中可能存在詐騙風險。為保障客戶財產安全，網點工作人員經過充分判斷，中止了轉賬操作，并建議客戶帶好相關證明材料，再至網點進行轉賬操作。隨后，客戶2人離開網點，此時工作人員發(fā)現(xiàn)還有另一位可疑人員在外等候，立馬意識到客戶可能遭遇了“養(yǎng)老投資騙局”。

為切實保障客戶資金安全，網點立即將該情況進行上報，并對張某的賬戶進行暫時凍結。隨后網點工作人員聯(lián)系張某，告知其賬戶存在風險，已被控制非柜面交易，請攜帶相關證明至網點辦理解凍。

次日，該老年客戶王某在其兒子的陪同下與張某一起至徐匯支行，工作人員將王某及其兒子單獨請至洽談室，向客戶耐心解釋近期詐騙事件頻發(fā)，需要提高警惕，并揭示了幾種類似的詐騙手段，客戶仔細思考后幡然醒悟，表示資金實際用途為購買某企業(yè)原始股，向張某聲稱的上市公司投資。幸好徐匯支行對張某賬戶采取了控制措施，相關資金未被轉出。最終，在工作人員的協(xié)助下，張某將該筆已被凍結的40萬元資金退回至王某賬戶。工作人員按照規(guī)定對該事件進行了后續(xù)處理。事后，王某對江蘇銀行上海徐匯支行工作人員表示感謝，并現(xiàn)場贈予錦旗。

此次詐騙事件的成功堵截，彰顯了江蘇銀行員工高度的責任心和反詐敏感性，體現(xiàn)了江蘇銀行貫徹落實監(jiān)管工作要求，切實維護客戶資金安全方面的積極努力與成效。江蘇銀行上海分行將繼續(xù)秉承“金融為民”理念，不斷提升服務質量，提高員工風險識別能力，努力為客戶提供更加安全的金融服務。（為保護客戶隱私，以上人物均為化名）